ウェルスナビは「ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づくアルゴリズムを利用した、全自動のおまかせ資産運用サービス」らしいです。何やら凄そうなことを言っていますが、実際のところは「国内外の低コストETFを適切にバランス配分してくれるサービス」といったところです。
対象となるのは「株式・債権・REIT・金」などです。
ウェルスナビのサイトでは以下のシミュレーショングラフを掲載しています。
想定利回は5.0～6.0%程度です。
(1) 知識の少ない投資家でもプロと同等のパフォーマンスになる。
(2) 感情に左右されず適切なポートフォリオが維持される。
(3) とにかく手間がかからない。自動積立にも対応。
(4) 定期的に資産のリバランスを行ってくれる。
(5) ボラティリティ（価格の変動幅）が低い。
(6) ソーシャルレンディングのように理不尽な損失を受けることがない。
(7) 三井住友銀行、MIZUHO、三菱UFJが出資しているので安心。
(8) 手数料がシンプルかつ明確。（年1%）
なるほど。私も自信過剰な20代前半の頃ならいざ知らず、今となってはこのような投資サービスにとても魅力を感じます。
実のところバランス型投資信託はウェルスナビとほぼ同じメリットを持っています。しかも、信託報酬は年0.17%程度と激安ですし、NISAやiDeCoでも投資可能です。ハッキリ言ってウェルスナビに投資する理由はありません。
| ファンド名 | 信託報酬 | 買付手数料 |
|---|---|---|
| りそなAM-Smart-i 8資産バランス 安定型 | 0.1728% | 0% |
| りそなAM-Smart-i 8資産バランス 成長安定型 | 0.1944% | 0% |
| りそなAM-Smart-i 8資産バランス 成長型 | 0.2160% | 0% |
上記3ファンドはSBI証券で見つけたバランス型ファンドです。3タイプから選べるようになっています。SBI証券では「バランス型・買い付け手数料ゼロ・信託報酬0.54%以下」の条件で、81種類のファンドがありました。
(1) 考えなくて良い。
(2) 多くの人と同じサービスを使う安心感。
(3) アプリで資産を管理するのが楽しい。
この3点です。
周りの人たちに話を聞いてみたところ
「ソーシャルレンディングにしても投資信託にしても選ぶのは怖いし疲れる」
「ロボアドは手数料は少し高いけれど簡単だし安心」
という意見が多く出ました。
たしかにその通りだと思います。
しかも、苦労して選んだところで損をする可能性は高いという現実です。
私は投資が大好きで楽しいと感じていますが、むしろ苦痛に感じる人も多いようです。そういった人たちにとってウェルスナビは最適な投資方法だと思いました。
また、アプリで資産をチェックできる点も大きなメリットです。
見やすい管理画面で資産運用のモチベーションが上がります。
| サービス名 | 特徴 |
|---|---|
| ウェルスナビ | 人気No.1のロボアド。預かり資産1,000億円突破。 |
| THEO（タオ） | AIアシストにより下落リスクを分析して回避。 |
| マネックスアドバイザー | 低コストを特徴としているロボアドバイザー。 |
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