2022年1月17日、オーナーズブックから大阪市中央区ホテル素地ファンドの利息支払い停止が発表されました。
現時点で私のメイン投資先であるため不安が高まります。
※該当ファンドは購入していません。
対象となるファンドの情報
| ファンド名 | 大阪市中央区ホテル素地第1号第1回 |
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| 利回り | 5.0% |
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| 運用期間 | 19ヶ月 |
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| 投資実行日 | 2019年9月26日 |
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| 最終弁済日 | 2021年3月31日 |
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| 募集総額 | 7.5億円 |
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| 運用タイプ | 貸付（シニアローン） |
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| LTV | 68.2% |
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・担保の所在地は大阪市中央区日本橋（抵当権第一順位）
・総合不動産会社AAの連帯保証あり
・インバウンド需要減少の影響が大きい
①2021年3月31日に貸付期間延長
・新型コロナの影響で売却が進まなかったため1年間の期間延長を決定
・延長による最終弁済日は2022年3月31日
②2022年1月17日に利息支払いが停止（今回の発表）
・支払日（2022年1月4日）までに3ヶ月分の利息が支払われなかった
本借入人（不動産保有会社AY）は、利息支払日までの本案件の元本全額及び利息の返済に向けて準備を進めてまいりました。
利息支払日後も準備を継続してきましたが、本日現在準備が整いませんでした。
当社は適切な情報開示に努めてまいる所存です。大変恐縮ですが、直接お問い合わせをいただきましても、皆さまに公表している以上のご回答はできかねますこと、予めご了承のほどお願い申し上げます。
【オーナーズブック公式サイトより引用】
借入人と連絡は取れている様子が伺えます。
今後の発表待ちの状況です。
カナメ先生の見解
オーナーズブックは私のメイン投資先です。利息支払い停止と聞いて不安が高まりましたが、すでに延長が発表されていたファンドなので少し安心しました。
問題を抱えたファンドが増えていくのは困ります。
現時点においては、
・貸金業なので一定の確率でトラブルが起こる
・トラブルファンドが増えたわけではない
・LTV68.2%の不動産担保がある
・オーナーズブックの運営は上場企業グループ会社
という理由で許容範囲内です。
規模の大きさ（7.5億円）とホテル素地という点は心配材料です。
今後のオーナーズブックの回収情報に注目が集まります。
上場企業グループ運営のオーナーズブックだからといって過信せず、適切な分散投資を行う必要があることを再認識しました。
[2213] no name（2022-06-05 18:44:41）
そもそもスポンサーの信用だけに依拠してプロジェクト内容も見ずに投資するからですよ、ある意味、自業自得。なんとなくスポンサーが助けるはずという甘い考えは捨てたほうがよいですよ、もともと、銀行が貸さない案件に金を貸している会社に投資しているという認識をちゃんと持つべき。
[4736] no name（2022-01-27 13:52:27）
日銀が発表した12月の企業物価指数は前年比+8.5%、まだそれが消費者物価にまで反映されてないだけでそれも時間の問題でしょう。
日銀は金融緩和の当面の継続を明言していることもあり、不動産価格は今後上昇するものと考えます。
それで大阪のホテル案件が元本無傷で助かるかどうかは判りませんけど。
[4735] no name（2022-01-27 13:31:14）
延長するなら、延長後の回収可能性、返済計画の合理性、ホテルの現在の市場性を考慮した担保評価の洗い替え、貸付先企業の財務内容の状況をきちんと公表してもらいたい。そうでないと売れるまで永遠にズルズルと行っちゃうよコレ。
[4734] no name（2022-01-27 13:12:59）
どうせ再延長だよ
コロナを理由に利息無しで1年間再延長
[4732] no name（2022-01-27 12:52:18）
日経もいい感じで下がってますね
さぁ買い叩かれますよ
[4728] no name（2022-01-27 12:23:36）
わざわざホテル用地って言うくらいなので、収益還元法でしょうね。
[4723] no name（2022-01-27 08:51:05）
トータル2年以上かけて売却活動しても売れないんだから
プロジェクトとしては失敗ですね。でも投資家資金を原資としてるから
損切りもできず塩漬け状態。ホテル用地の評価って単純に積算価格の評価なのか、
ホテル事業の収益から支払える賃料を見積もった収益評価なのか。後者ならわりと絶望的。
[4721] no name（2022-01-27 06:45:30）
1年延長して売却活動しても売れないんでしょ。
[4720] no name（2022-01-27 05:33:37）
ホテル評価相当下がっているからなー
土地も高値評価だったんだろう
LTV 68%でも中々厳しいのか？
[4394] no name（2022-01-22 04:12:47）
「担保があるから安心。」というオーナーズブックの話が、ホントなのか？ウソなのか？今後、見える時が来るかもしれない。その時の対応次第で「やはり担保付きは安心。」となるのか？または「ウソばっかし。」になり、盛者必衰の理を表すのか？オレは、オナブに入れてないから、対岸の火事だが、興味があるところ。
[4250] no name（2022-01-19 08:59:31）
「利息支払日までの元本全額…の返済に向けて準備をしていた｣ということなので、
売買契約が流れた可能性がありますね。競売すれば処分はできそうですが元本毀損は免れないだろうし、ソシャレン利用すくらいですから借り換えも難しそうです。ここは正念場ですね。
[4229] no name（2022-01-18 21:34:08）
他にもいつ被弾してもおかしくないってことですね。
オーナーズブックに限らず
[4226] no name（2022-01-18 21:31:42）
いま銀行はどこでも貸してくれるのにそれが借りれない
担保はあっても、融資先はスーパーブラック
よって遅延も起きるべくして起きた
[4222] no name（2022-01-18 21:15:15）
4167
そうしたらファンド組成なんてできません。
担保により回収できればOKです。
[4197] no name（2022-01-18 17:59:29）
元本毀損あると思います。
無ければ昨年手を打ったはす。
延長してドツボにはまったと見ています。
[4168] no name（2022-01-18 13:33:09）
税制(総合課税、累進課税、雑所得、損失繰越し無し)も加味したらSLはマイナスサムな気がしてます
[4167] no name（2022-01-18 12:57:03）
元本毀損は無いだろうが、
こんな事案が起こるとこへ貸付した事が問題。
オーナーズブックの読みが甘かったってこと。
上場企業として今後はファンド組成の基準を
一段厳しくするべきだろう。
[4165] no name（2022-01-18 12:11:18）
一等地のLTV68.2％は安心感あるね。
