オーナーズブックが株主優待用投資枠を導入！株主になるべきなのか？

上場企業かつ不動産のプロフェッショナル集団が運営するソーシャルレンディングサービスとして人気を集めているオーナーズブックから株主優待用投資枠の導入が発表されました。

オーナーズブックのファンド（貸付型、エクイティ型）の一部が株主優待用投資枠として提供されます。上限額等のルールはまだ決まっていません。また、株主優待用投資枠内で先着順となっているため、必ずしも投資できるわけではありません。

①ロードスターキャピタルの株式を1年以上継続保有
②毎年12月31日現在の株主名簿に記載または記録されている
③1,000株以上を保有

上記3つが条件ですが、導入初年度（2020年12月31日基準日）に限り、1年以上の株式保有の条件は免除となります。つまり、1,000株保有していればOKです。

ロードスターキャピタルの株価は約900円なので、1,000株で90万円となります。
株主優待投資枠を目的にこれだけの金額を投資するのは割に合いません。

株主優待投資枠内も先着順です。
どのようになるかは分かりませんが、投資できない可能性も考えておくべきです。

最近のオーナーズブックのファンドは完売までに少し時間がかかっています。
株主優待投資枠でなくても十分に投資することができます。

・SBIグループが運営する「SBIソーシャルレンディング」
・テレビCMでお馴染みの「クラウドバンク」
・海外ファンドに強味のある「クラウドクレジット」
・不動産クラファンの最大手「CREAL」
・手堅さが魅力の流通系ファンド「CRE Funding」

私はオーナーズブック初のエクイティ型ファンドである「秋葉原オフィスビル」に投資しているのですが、今のところ順調な運用報告を受け取っています。
ぜひ第2弾も購入したいので、備えておきたい気持ちはあります。

Yahoo!ファイナンスの情報によるとロードスターキャピタルの株式指標は
「PER7.06倍、PBR2.02倍、ROE30.3%、配当利回り1.78%」となっています。
個人的には割安な水準だと考えています。

結論としては、
株主優待用投資枠を目的として株主になる必要はありません。

ソーシャルレンディング投資家としては90万円をソーシャルレンディングに投資するほうが好ましいです。ただし、初年度だけであれば「1年以上保有の条件」がないので、権利確定日だけ保有するのはありです。

また、結論とは異なりますが個人的には1,000株以上保有しようと考えています。

①ロードスターキャピタルは魅力的な企業だと考えている
②すでに600株を保有している
③株主優待用投資枠という言葉にテンションが上がる

理由は上記の3点です。

ソーシャルレンディングでロードスターキャピタルの存在を知り、代表の岩野達志社長は投資するに値する人物だと考えています。

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